公告日期：2024-04-27

华泰柏瑞养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金
中基金（FOF）风险揭示书

尊敬的投资者：

非常感谢您对华泰柏瑞养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）的关注，本基金为养老目标日期型基金，由华泰柏瑞基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规发起并经中国证监会准予注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金名称中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金不保本，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益，也不保证能取得市场平均业绩水平。投资人应当以书面或电子形式确认了解本基金的产品特征。

投资者应当认真阅读基金风险揭示书、招募说明书、基金产品资料概要、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
一、基金的运作方式

契约型开放式。

1、在目标日期（即 2035 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金对每份基金份额设置
三年最短持有期。每份基金份额的最短持有期指自基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，下同）起，至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日三年后年度对日的前一日。在每份基金份额的最短持有期内，不可办理赎回及转换转出业务；最短持有期届满后的下一个工作日起，可以办理赎回及转换转出业务。若基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日至目标日期不满三年最短持有期，目标日期到达后可以在开放日办理赎回及转换转出业务。

因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期后开放办理该基金份额的赎回及转换转出业务的，基金管理人有权顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日进行办理。因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照基金合同第十六部分的约定另行计算。

2、自目标日期（即 2035 年 12 月 31 日）次日起（即 2036 年 1 月 1 日，含该日），本
基金将自动转型为“华泰柏瑞安泰混合型基金中基金（FOF）”，届时本基金将变更基金名称并转为每日开放申购赎回的运作模式，无需召开基金份额持有人大会，具体转型安排见基金管理人届时发布的相关公告。

二、基金的投资策略

1、资产配置策略

本基金属于目标日期策略基金。本基金通过分析国内以及全球宏观基本面的变化以及货币政策、财政政策的走向，判断经济周期以及未来发展方向，对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估，确定和构造合适的资产配置比例。随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。本基金根据下滑曲线模型进行动态资产配置，下滑曲线路径设计参考海外成熟市场经验及其主流理论基础：生命周期假说和人力资本理论，同时结合国内市场的特点和投资者风险承受能力进行了优化。在下滑曲线模型基础上精选符合本基金投资目标的标的基金，构建投资组合。

本基金在目标日期 2035 年 12 月 31 日之前（含当日），权益类资产投资比例遵从下表
所示。此处权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金以及最近 4 个季度末，每季度定期报告披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产比例不低于 60%或基金合同中约定股票（含存托凭证）投资比例不低于基金资产的 60%的混合型基金。

时间 权益类资产投资比 权益类资产投资比 权益中枢

例下限 例上限

成立日-2026 年 12 月 35% 60% 50%

31 日

2027年1月1日-2029 25% 50% 40%

年 12 月 31 日

2030年1月1日-2032 15% 40% 30%

年 12 月 31 日

2033年1月1日-2035 5% 30% 20%

年 12 月 31 日

如权益类资产配置比例超……
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