今天看了看【鹏扬利鑫60天滚动持有债券】(A:014097/C:014098)的业绩,果真可以啊,A份额(014097)最近三年年度涨幅:近2年涨幅,+7.63%;近1年涨幅,+3.81%;近6个月涨幅,2.35%。这个成绩拿出去,在同类中都是排名前1/4的。
我们在投资的时候,如果想要全仓权益、全面进攻,在市场震荡的时候估计要落得个追涨杀跌的结果,到时候年终奖都不保怎么办哦。权益类的可能还是要靠定投,细水长流吧。除此之外,我想呢我还会配置20%的稳健类产品用做防守用的底仓。这20%的比例呢其实也只是我的一个“经验系数”啦,主要是我自己通过债基的投资得出来的经验:
一、风险把控。 我的经验告诉我,凡是投资首先要有风控意识。投资债券基金同样需要注意风险把控,特别是信用风险、流动性风险、利率风险三方面的风险,需要通过历史表现、基金经理能力等多方面因素进行分析,综合把握。
二、选择策略。 筛选债券基金同样是复杂的,这就需要我选择适合的投资策略,根据心理预期、风险容忍度等多方面因素选择高收益、安全性高的债券基金类型。
其实呢综合考虑以上这两个纬度,在稳健类产品的选择上我看好鹏扬基金陈钟闻、黄乐婷这两位基金经理的投研能力。我觉得他们二位在管的【鹏扬利鑫60天滚动持有债券】(A:014097/C:014098)有着回撤小,业绩稳定的优势。我是从这么三个方面来看的:
一、有封闭期,相对而言受申赎扰动小。以2个月为一个封闭区间操作,申赎扰动较小。兼顾稳定型与流动性,减少频繁交易成本,避免追涨杀跌。
二、较低波动。主要投资于优质债券,久期较短受利率影响较小,而且不参与股票等权益类投资使得风险可控。大家可以看看2024年一季度末的前五大持仓债券:三只同业存单,两只信用债(民生银行和进出口银行发行的信用债各一只),从持券结构上来说,可以看出【鹏扬利鑫60天滚动持有债券】讲究控久期的稳健风格,我想这就是这只债基产品波动小的最大原因。
三、在我的资产组合中,依靠股债两类资产的负相关性,力争弥补单一资产的周期波动,达到“攻守兼备”的效果。【鹏扬利鑫60天滚动持有债券】不投资股票、可转债等权益类资产,正好拿来作为资产组合中的稳定器使用。想到目前震荡的市场,【鹏扬利鑫60天滚动持有债券】(A:014097/C:014098)这样一款风险可控的产品正适合我做为防御性产品来配置。
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