家好呀,2024年转眼间四月份都过去一半了。对于广大投资者而言,重新审视和调整自己的投资理财规划,无疑是一个重要的议题。面对市场上琳琅满目的投资产品,从运作稳健的纯债基金到高景气的海外资产,每一种选择都代表着不同的风险与收益预期。在这其中,运作稳健的纯债基金,尤其是华夏基金的绩优经理刘明宇旗下的多款纯债产品,成为我当下投资理财的优选。
据了解,刘明宇南京大学数学系学士,复旦大学经济学硕士,2009年6月加入华夏基金,历任固定收益部信用策略研究员、投资经理助理、投资经理。现任机构债券投资部债券投资经理。刘明宇投资经验丰富,尤其是在纯债产品这个投资领域更是出类拔萃的存在。其管理的多只纯债基业绩表现突出,今天咱们就聊聊他旗下的$华夏鼎茂债券A$ (A类:004042 C类:004043),以及$华夏中短债C$(A类:006668 C类:006669)!
月度理财,首选华夏中短债!
咱们介绍的第一个产品就是刘明宇的$华夏中短债C$(A类:006668 C类:006669),产品资料上,该产品定位是中短期纯债型基金,主要持有的是短久期债券品种,具有利率风险低,持有胜率高的鲜明特点,在2023年以来,该基金93%以上的时间都取得了月度正收益,并且该基金持有超过30天即0赎回费,非常适合作为月度理财。
从历史净值上看,华夏中短债具有非常鲜明的“大涨微跌”的特点,从3月19日到4月15日的18个交易日中,仅有2个交易日收跌,近期更是持续十二连涨!短期理财上,大家多关注华夏中短债是明智的选择!
长期理财,首选华夏鼎茂!
与华夏中短债的定位不同的是,按照债券期限的长短来分别,刘明宇的另一只产品$华夏鼎茂债券C$(A类:004042 C类:004043),定位则是中长期纯债。债券久期越长波动越大,所以华夏鼎茂有着高波动高收益的特征,虽然回撤大,但是获取收益的能力也更强。2月份至今,每逢债市上涨鼎茂的日涨幅都位居同类前列,多次单日抱走8个蛋!
阶段业绩上,该基金成立以来涨幅达到37.11%,近5年涨幅达到22.23%,近3年涨幅达到13.83%,近2年涨幅达到8.74%,近1年涨幅达到6.39%,近6月涨幅达到4.21%,近3月涨幅达到2.35%,所有阶段收益排名全部优秀。并且长期业绩表现突出。再拉长时间看,华夏鼎茂成立以来的6个完整年度都取得了正收益,8个完整季度里有7个都取得了正收益,并且近5个季度连续取得正收益。并且该基金没有锁定期,叠加长期业绩表现优秀,非常适合有闲钱的时候就买一点,并且值得长期拥有!
同类对比上,华夏鼎茂也处于领先位置。比如与网红债如汇添富丰润、东吴鼎泰对比来看,华夏鼎茂的多阶段业绩表现明显更强,对比起来优势明显!
经过深思熟虑与细致分析,我们不难发现,在2024年这个充满变数与挑战的投资环境中,纯债基金,尤其是那些经过市场检验、历史业绩稳健的优秀纯债产品,无疑是我们投资理财规划中的加分项,守护我们的财富安全,实现资产的稳健增长。因此,使用$华夏鼎茂债券C$(A类:004042 C类:004043)进行闲钱投资,追求长期正收益。同时$华夏中短债C$(A类:006668 C类:006669)进行月度理财,采用短期+长期的打法,是正确的选择!#微盘股杀跌 如何应对?##中字头持续强势 行情逻辑是什么?#
加自选关注起来:
$华夏鼎茂债券A$ (004042)
$华夏鼎茂债券C$ (004043)
$华夏中短债债券A$ (006668)
$华夏中短债债券C$ (006669)