大家好,之前看到很多朋友提到鑫元鸿利是否能上一个免申购费的份额,最近它来了!
$鑫元鸿利C(OTCFUND|020974)$
应该有一些朋友已经注意到了最近平台上架了鑫元鸿利C,但是因为其历史业绩很短,很多人认为这是一只新的产品,但其实不然。之所以会出现历史业绩很短的情况是因为该份额是在2024年3月13日正式设立的,从3月13日到现在,整体也就不到一个月的时间,但是对于鸿利这只产品而言,其产品从2014年6月26日到现在已经运作了接近10年,所以其实是名副其实的一只老产品。
最近正好公布了2023年的年报,从2023年鑫元鸿利的年报里可以看到,鑫元鸿利A成立以来净值增长率为49.2%,近五年净值增长率为16.00%,近三年净值增长率为7.61%,近一年净值增长率为4.43%,是一只不错的绩优产品。
尽管历史业绩不能作为未来业绩的预测,但是我们能透过历史业绩看到基金经理赵慧总在管理产品上的用心。她坚持严控风险,在降低产品风险的同时,力争通过对市场的机会把控创造出更好的投资业绩。
鸿利是一只以信用债为主的产品,其投资的债券更多偏向于中长债,而中长债的债基在收益表现上波动会比短债更大,但是同样的,其预期收益也会相对更好。因此对于一些追求稳中求进的朋友可以关注我们这只鑫元鸿利。
$鑫元鸿利A(OTCFUND|000694)$
对于大家来说,如果你在A类和C类之间摇摆不定,主要可以考虑费率情况,不管是鑫元鸿利A还是鑫元鸿利C,其短期持有赎回都会存在赎回费。鑫元鸿利A持有7天内赎回的赎回费是1.5%,7-30天是0.3%,30-365天是0.1%,365天以上是0%;鑫元鸿利C持有7天内赎回的赎回费是1.5%,7-30天是0.3%,30-90天是0.1%,90天以上是0%。从费率结构也能看的出来,鑫元鸿利A更适合中长期投资,而鑫元鸿利C更适合短期理财,这也给大家在综合考虑资金情况、投资时间上面进一步做出选择提供了便利,简而言之,计划中长期投资的朋友比如半年到1年的,选择鑫元鸿利A性价比会更高,短期理财计划则可以选鑫元鸿利C哦。
注:本文数据来源鑫元鸿利2023年年报数据。
注:鑫元鸿利业绩比较基准为中证全债指数,于2021.10.26新增D类份额,据该产品各期定期报告显示,截至2023.12.31,鑫元鸿利A业绩表现/业绩基准为:2019年:5.31%/4.96%;2020年:2.36%/3.05%;2021年:1.36%/5.65%;2022年:1.66%/3.49%;2023:4.43%/5.23%;鑫元鸿利D业绩表现/业绩基准为:2022年:1.64%/3.49%;2023年:4.43%/5.23%。于2024.3.13新增C类份额,成立不满6个月。
风险提示:
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资有风险,基金过往业绩不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。鑫元鸿利债券型证券投资基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金、股票型基金。鑫元鸿利债债券型证券投资基金风险等级为中低风险,适合积极型、成长型、稳健型的投资者。投资者投资基金时应认真阅读基金的基金合同、招募说明书等法律文件。