公告日期：2023-12-04

中加货币市场基金

招募说明书

(2023 年 12 月 04 日更新)

基金管理人：中加基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

二〇二三年十二月

目录

第一节 绪言...... 5
第二节 释义...... 6
第三节 基金管理人......11
第四节 基金托管人......20
第五节 相关服务机构......23
第六节 基金份额的分类......25
第七节 基金的募集......27
第八节 基金合同的生效......28
第九节 基金份额的申购与赎回...... 29
第十节 基金的投资......38
第十一节 基金的财产......56
第十二节 基金资产的估值......57
第十三节 基金的收益与分配......61
第十四节 基金的费用和税收......63
第十五节 基金的会计与审计......66
第十六节 基金的信息披露......67
第十七节 风险揭示......73
第十八节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......79
第十九节 基金合同内容摘要......81
第二十节 基金托管协议的内容摘要...... 96
第二十一节 对基金份额持有人的服务...... 108
第二十二节 其他披露事项......110
第二十三节 招募说明书的存放及查阅方式...... 112
第二十四节 备查文件......113

重要提示

中加货币市场基金（以下简称“本基金”）经 2013 年 8 月 27 日中国证券监督
管理委员会【2013】1125 号文准予注册募集，本基金基金合同于 2013 年 10 月 21
日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产。但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时承担基金投资中出现的各类风险。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险、信用风险、流动性风险等，也包括基金自身的管理风险、操作和技术风险、合规性风险、模型风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大，一方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益；另一方面，在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金面临流动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。（2）由于本基金采用固定净值的计价方法，当市场利率出现大的波动，基金的份额面值与影子价格之间可能会发生比较大的偏离，基金为保持份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不放弃份额面值，从而给基金份额持有人带来损失。本基金的一般风险和特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金为货币市场基金，属于低风险、高流动性、预期收益稳健的基金产品，
其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资料概要和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基……
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