看了兴业银行一季报，营收略高于我的预期，净利润符合我的预期。几个要点先说下，空了再仔细看报表。1）净息差环比下降2BP，大幅好于我的预期，我本来预计净息差环比降低6BP，因此利息净收入多18亿。2）手续费同比少14亿符合预期，投资收益同比多赚64亿大超预期，所以公允价值同比少48亿，这里管理层肯定是综合调节了。3）没想到计提真的干了160亿！做实资产质量做得这么用力吗？4）关注贷款增100亿，上个帖子里面还担心这个事，预计信用卡不良高峰还没完全过去。5）核一充足率完全低于预期，风险加权资产比上年末增加4220亿，难道没有按新规算吗？总体而言，感觉略偏利好。继续等分红等强赎，祝大家发财。